1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
2、本公司按照新会计准则要求，年度财务报告已经德勤华永会计师事务所根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
3、本公司董事长李继军、行长何渊、财务负责人谢忠保证年度报告中财务报告的真实、完整。
桂阳沪农商村镇银行股份有限公司董事会
目 录
第一章 公司基本情况……………………………………4－6
第二章 董事、监事、高级管理人员及员工情况………6－8
第三章 公司治理情况………………………………8－10
第四章 股东大会、董事会、监事会…………………10－11
第五章 贷款及关联交易…………………………11－17
第六章 财务报表…………………………………17－21
第一章 公司基本情况
一、本行法定中文名称：桂阳沪农商村镇银行股份有限公司，简称：桂阳沪农商村镇银行。
二、法定代表人：李继军。
三、联系方式：
联系地址：桂阳县城关镇翡翠路（桂阳县工商行政管理局新办公楼1-3楼）。
桂阳沪农商村镇银行综合管理部
联系电话：0735-2491855
传真：0735-2491855
桂阳沪农商村镇银行网址：http://guiy.srcbcz.com
四、注册地址：
桂阳县城关镇翡翠路（桂阳县工商行政管理局新办公楼1-3楼）。
邮政编码：424400。
五、企业性质：为非上市股份制有限公司形式的村镇银行。
六、经营范围：
（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）从事同业拆借；（六）从事银行卡业务；（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。
七、2017年主要经营信息：
|
时期 指标（单位） |
基期 |
报告期 |
增减幅度% |
|
2016年末 |
2017年末 | ||
|
职工人数（人） |
56 |
43 |
-23.21% |
|
股东人数（人） |
52 |
52 |
0 |
|
营业机构（个） |
4 |
4 |
0 |
|
股本金总额（万元） |
5,000 |
5,000 |
0.00% |
|
核心资本净额（万元） |
9,874.24 |
11872.12 |
20.23% |
|
资本净额（万元） |
10,503.92 |
12490.45 |
18.91% |
|
核心一级资本净额 |
9,874.24 |
11872.12 |
20.23% |
|
一级资本净额 |
9,874.24 |
11872.12 |
20.23% |
|
核心资本充足率（%） |
16.71 |
20.1 |
20.29% |
|
核心一级资本充足率（%） |
16.71 |
20.1 |
20.29% |
|
一级资本充足率 |
16.71 |
20.1 |
20.29% |
|
资本充足率（%） |
17.78 |
21.15 |
18.95% |
|
资产总额（万元） |
141,200.11 |
157590.22 |
11.61% |
|
负债总额（万元） |
131,325.87 |
145781.23 |
11.01% |
|
所有者权益合计（万元） |
9,874.24 |
11808.98 |
19.59% |
|
各项存款余额（万元） |
129,294.52 |
143281.89 |
10.82% |
|
各项贷款余额（万元） |
55,189.21 |
34499.97 |
-37.49% |
|
存贷比（%） |
42.68 |
24.08 |
-43.58% |
|
流动性比例（%） |
40.05 |
55.64 |
38.93% |
|
不良贷款余额（万元） |
2,681.88 |
2729.53 |
1.78% |
|
不良贷款率（%） |
4.86 |
7.91 |
62.76% |
|
贷款减值准备余额（万元） |
4,022.81 |
4095.3 |
1.80% |
|
拨备覆盖率（%） |
150 |
150.04 |
0 |
|
拨贷比（%） |
7.29 |
11.87 |
62.83% |
|
收入总额（万元） |
6,400.10 |
7626.6 |
19.16% |
|
费用总额（万元） |
4,827.98 |
3919.55 |
-18.82% |
|
利润总额（万元） |
1,572.12 |
3707.05 |
135.80% |
|
经营利润总额（万元） |
2,929.48 |
3706.92 |
26.54% |
|
净利润总额（万元） |
1,166.45 |
2234.74 |
91.58% |
备注：1、表中的“经营利润”指利润总额加提取拨备加应付利息多提数减应收利息比上年增加数加消化历年财务损失。
2、表中的：“利润总额”指税前账面利润。
3、表中的“净利润”指税后的净利润。
4、不良贷款数据为会计师事务所审计后数据，审计后不良贷款未调增。
八、本行选定的信息披露：桂阳沪农商村镇银行网站
年度报告备置地点：本行综合管理部办公室
九、其它有关资料
（一）首次注册登记时间：2012年7月9日
（二）统一社会信用代码：9143100059941193XK，
金融许可证号：S0024H343100001；
（三）聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：中国上海市延安东路222号外滩中心30楼
（四）聘请的律师事务所名称：湖南指点律师事务所
第二章 董事、监事、高级管理层人员及员工情况
一、董事基本情况
第二任董事会人员如下：
|
姓名 |
性别 |
在董事会职务 |
任职单位 |
兼职情况 |
|
李继军 |
男 |
董事长 |
上海农商银行 |
兼任永兴村行董事长 |
|
刘欢 |
女 |
董事 |
上海农商银行 |
上海农商银行湖南村镇银行管理部 |
|
沈丽娟 |
女 |
董事 |
上海农商银行 |
兼任昆明阿拉村行董事 |
|
何渊 |
男 |
董事 |
桂阳沪农商村镇银行 |
无 |
|
邓生旺 |
男 |
董事 |
桂阳县民用爆破器材专营公司 |
民爆公司总经理 |
二、监事基本情况
现第二任监事会人员如下：
|
姓名 |
性别 |
在监事会职务 |
任职单位 |
|
黄柏金 |
男 |
监事长 |
桂阳神农谷食品饮料有限公司 |
|
邓根伍 |
男 |
监事 |
郴州祥程矿业有限公司 |
|
周海燕 |
女 |
监事 |
桂阳沪农商村镇银行 |
三、高级管理人员基本情况
|
姓名 |
性别 |
职务 |
|
何渊 |
男 |
行长 |
|
谢忠 |
男 |
副行长 |
|
曹燚 |
男 |
首席风险官 |
四、员工情况
截至2017年12月底，本行共有职工43名。其中：正式合同工36名，劳务派遣 7 名。
按年龄分：30岁以下占65.12%；30-35岁占27.91%； 36-45岁占比0%；46-55岁占比6.97%；56岁以上占比0%。
按从事金融工作年限分：5年以下（不含5年）占比55.81%；5-10年以下（不含10年）占27.9%；10-20年（不含20年）占比9.3%；20年以上（含20年）占比6.97%。
按学历划分：研究生及以上学历占比2.32%、本科学历占比53.49%、大学专科学历占比44.19%。
第三章 公司治理情况
一、股权结构
本行严格遵守《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》等相关法律，认真落实监管部门颁发的《村镇银行管理暂行规定》等有关法规和指引，按照《桂阳沪农商村镇银行股份有限公司章程》（以下简称《章程》）要求，不断加强公司治理，建立了各项风险管理政策措施，使得本行公司治理架构更加完善，公司治理水平不断提高。
注册资本实收情况汇总表
单位：人民币元
|
股东类别 |
户数（人数） |
注册股份 |
报告期内增减 |
报告期末股份 |
占注册资本总额比例 |
|
法人 |
6 |
45,000,000.00 |
-2,000,000.00 |
43,000,000.00 |
86.00% |
|
自然人 |
46 |
5,000,000.00 |
+2,000,000.00 |
7,000,000.00 |
14.00% |
|
其中：职工自然人 |
11 |
1,070,000.00 |
-360,000.00 |
710,000.00 |
1.42% |
|
非职工自然人 |
35 |
3,930,000.00 |
+2,360,000.00 |
6,290,000.00 |
12.58% |
|
合计 |
52 |
50,000,000.00 |
0 |
50,000,000.00 |
100% |
二、前十大股东持股情况
单位：人民币元
|
序号 |
股东名称 |
报告期内增减 |
报告期末持股 |
持股比例 | |
|
一、前十大法人股： |
|
|
| ||
|
1 |
上海农商银行 |
0 |
25,500,000.00 |
51.00% | |
|
2 |
桂阳县民用爆破器材专营公司 |
0 |
5,000,000.00 |
10.00% | |
|
3 |
桂阳神农谷食品饮料有限公司 |
0 |
4,800,000.00 |
9.60% | |
|
4 |
郴州市祥程矿业有限公司 |
0 |
4,700,000.00 |
9.40% | |
|
5 |
郴州市跃华混凝土搅拌有限公司 |
0 |
2,000,000.00 |
4.00% | |
|
6 |
湖南济草堂金银花科技开发有限公司 |
-2,000,000.00 |
0 |
0.00% | |
|
7 |
桂阳金电电力安装工程有限公司 |
0 |
1,000,000.00 |
2.00% | |
|
8 |
|
|
|
| |
|
9 |
|
|
|
| |
|
10 |
|
|
|
| |
|
二、前十大自然人股： |
|
|
| ||
|
1 |
李祖平 |
+2,000,000.00 |
2,000,000.00 |
4.00% | |
|
2 |
邱碧云 |
0 |
400,000.00 |
0.80% | |
|
3 |
何渊 |
0 |
250,000.00 |
0.50% | |
|
4 |
谢忠 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
5 |
袁哲 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
6 |
谢丰江 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
7 |
吴春生 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
8 |
唐清 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
9 |
李娟 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
10 |
肖梅花 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
三、组织架构
我行治理结构由股东大会、董事会、监事会和经营管理层构成，董事会专门设立了董事会战略小组、董事会风险管理小组、关联交易委员会；经营管理层设立了贷款审批委员会；本行下设机构有风险管理部、综合管理部、市场部、财务部、营业部和3个支行。
四、董事会专门委员会
根据本行经营管理的需要，董事会下设董事会战略小组、董事会风险管理小组。
（一）董事会战略小组
组长：李继军
组员：何渊 邓生旺
（二）董事会风险管理小组
组长： 李继军
组员： 何渊 曹燚
第四章 股东大会、董事会、监事会情况
一、本行2017年度股东大会情况
报告期内，本行召开了一次股东大会，即2016年度股东大会，于2017年4月14日在桂阳沪农商村镇银行三楼会议室召开。出席本次会议的股东及其代表共17人，代表股份4005万股，占总股本的81%，符合法定要求。
大会审议并以现场记名投票的方式通过了《关于桂阳沪农商村镇银行2016年度财务执行情况及2017年度财务预算草案的议案》《关于桂阳沪农商村镇银行董事会2016年工作报告的议案》《关于桂阳沪农商村镇银行2016年度利润分配预案》《关于桂阳沪农商村镇银行监事会2016年工作报告的议案》《关于桂阳沪农商村镇银行2016年度监事履职评价的议案》《监事会成员调整的议案》；听取了《关于桂阳沪农商村镇银行2016年度关联交易情况的报告》《关于桂阳沪农商村镇银行2016年度董事履职评价的报告》《关于桂阳沪农商村镇银行股份有限公司2016年度审计情况的报告》。
郴州银监局有关领导应邀出席会议，监事会全体成员和我行高管列席了会议。
二、本行2017年度董事会会议情况
根据《公司法》及本行《章程》、《董事会议事规则》的相关规定，2017年本行共召开董事会会议八次(其中董事会例会两次、临时董事会六次），审议或听取议案54项。主要落实的工作包括：一是在董事层自身建设方面，通过了各位董事履职评价；二是在制度建设方面，董事会补充、完善、修订并审议通过了各条线管理相关制度，涵盖了经营管理的方方面面；三是在内控建设方面，签订了2017年董事会授权书并通过了2017年董事会授权书等。董事会督促经营班子强化执行，很好的规范了本行的经营活动，村行的规范运作起到了积极促进作用，切实维护本行和全体股东的利益。
三、本行2017年度监事会会议情况
根据《公司法》及本行《章程》、《监事会议事规则》的相关规定，2017年度本行召开第二届监事会会议共计2次，审议并通过了《关于桂阳沪农商村镇银行监事会2016年度工作报告的议案》、《关于桂阳沪农商村镇银行2016年度监事履职评价的议案》、《关于桂阳沪农商村镇银行2016年度审计报告》等8项议案。
第五章 贷款及关联交易情况
一、风险管理情况
（一）贷款行业分布情况
单位：人民币元
|
项目 |
年末余额 |
年初余额 | ||
|
金额 |
比例（%） |
金额 |
比例（%） | |
|
水利、环境和公共设施管理业 |
2900000 |
0.84 |
3,700,000.00 |
0.67 |
|
采矿业 |
8312000 |
2.41 |
12,000,000.00 |
2.17 |
|
居民服务和其他服务业 |
4600000 |
1.33 |
4,800,000.00 |
0.87 |
|
农、林、牧、渔业 |
14000000 |
4.08 |
23,500,000.00 |
4.26 |
|
建筑业 |
|
|
5,000,000.00 |
0.91 |
|
制造业 |
5500000 |
1.59 |
5,542,076.52 |
1.00 |
|
批发和零售业 |
|
|
1,500,000.00 |
0.27 |
|
住宿和餐饮业 |
3000000 |
0.87 |
3,000,000.00 |
0.54 |
|
科学研究和技术服务业 |
2700000 |
0.78 |
6,000,000.00 |
1.09 |
|
企业贷款和垫款小计 |
|
|
65,042,076.52 |
11.79 |
|
个人贷款和垫款 |
303987740.74 |
88.11 |
486,849,974.79 |
88.21 |
|
贷款和垫款总额 |
344999740.74 |
100 |
551,892,051.31 |
100.00 |
|
减：贷款损失准备 |
|
|
40,228,144.44 |
|
|
其中：个别方式评估 |
|
10,234,690.74 |
| |
|
组合方式评估 |
|
|
29,993,453.70 |
|
|
贷款和垫款账面价值 |
|
|
511,663,906.87 |
|
注：“贷款和垫款总额”取数来源为业务状况表，包含了利息调整数
（二）贷款五级分类情况
单位：人民币元
|
五级分类 |
年末余额 |
年初余额 |
|
正常类 |
285993341.70 |
516,725,237.05 |
|
关注类 |
31711098.59 |
8,348,051.3 |
|
不良贷款总额 |
27295300.45 |
26,818,762.96 |
|
其中：次级类 |
3989537.08 |
12,698,762.96 |
|
可疑类 |
11924963.37 |
14,120,000 |
|
损失类 |
11380800 |
0 |
|
合计 |
344999740.74 |
551,892,051.31 |
|
不良贷款比例（%） |
7.91 |
4.86 |
|
拨备覆盖率（%） |
大于150 |
大于150 |
（三）最大十户贷款客户情况
|
序号 |
客户名称 |
贷款余额（万元） |
占资本净额比例（%） |
|
1 |
湖南宏润绿色油业科技有限公司 |
500.00 |
4% |
|
2 |
桂阳大阜炭素有限责任公司 |
500.00 |
4% |
|
3 |
郴州成氏食品有限公司 |
500.00 |
4% |
|
4 |
晏建龙 |
500.00 |
4% |
|
5 |
邓五清 |
500.00 |
4% |
|
6 |
尹国声 |
500.00 |
4% |
|
7 |
尹东波 |
500.00 |
4% |
|
8 |
朱利兵 |
500.00 |
4% |
|
9 |
桂阳县市场服务中心 |
460.00 |
3.68% |
|
10 |
周卫明 |
450.00 |
3.6% |
|
|
合计 |
4910.00 |
39.3% |
（四）支农支小业务开展情况
各项贷款余额为34499.97万元。其中，农户和小微企业贷款余额33290.63万元，农户和小微贷款合计占全部贷款比重达到96.49%；农户贷款余额29189.43万元，农户贷款户数467户，小微企业贷款余额4101.2万元，小微企业贷款户数12户，2017年累计发放农户贷款6099万元，累计发放小微企业贷款620万元。
二、关联交易和重大关联交易情况
1.关联方关系存在控制关系的关联方
|
股东名称 |
年末数 |
年初数 | ||
|
股份(股) |
持股比例(%) |
股份(股) |
持股比例(%) | |
|
上海农村商业银行股份有限公司 |
25,500,000.00 |
51.00 |
25,500,000.00 |
51.00 |
上存主发起行上海农商银行同业存款余额64203042.98元。
于2017年12月31日，持有本银行5%及以上股份的主要股东包括：
|
关联方名称 |
持股比例(%) |
|
桂阳县民用爆破器材有限公司 |
10.00 |
|
桂阳县神农谷食品饮料有限公司 |
9.60 |
|
郴州祥程矿业有限公司 |
9.40 |
2.关联方交易
|
序号 |
关联方全称 |
是否董事（单位） |
关联类型 |
持股数量 |
持股比例（%） |
授信余额 |
其他关联交易情况 |
|
1 |
桂阳县民用爆破器材有限公司 |
是 |
关联法人 |
500 |
10 |
0 |
存款 |
|
2 |
桂阳县神农谷食品饮料有限公司 |
否 |
关联法人 |
480 |
9.6 |
0 |
存款 |
|
3 |
郴州祥程矿业有限公司 |
否 |
关联法人 |
470 |
9.4 |
0 |
保证担保400万元 |
本银行与关联方交易的条件及价格均按本银行的正常业务进行处理，并视交易类型及交易内容由相应决策机构审批。
三、利润分配方案
我行2017年度实现净利润2234.74万元。根据《金融企业财务规则》（财政部令第42号）和《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）文件要求，结合《桂阳沪农商村镇银行股份有限公司章程》相关规定，拟按如下预案进行分配：
（一）提取法定盈余公积
按本年实现净利润10%提取法定盈余公积2234740.06元。
（二）提取一般准备
按我行承担风险和损失的资产年末余额的1.5%（不足比例的按实提取）提取一般准备1794009.99元。
（三）提取任意盈余公积
以前年度未分配的利润16580560.46元，并入本年实现净利润向投资者分配，可供分配利润为34899211.01元，按此金额的10%提取任意盈余公积3489921.1元
（四）分配普通股现金股利
根据监管要求，基于稳健发展的原则，不作普通股现金股利分配，未分配利润31409289.91元结转下年。
四、财务情况说明
1.资产负债指标
截至2017年末，我行资产总额157590.22万元，比年初增加16390.1万元，增幅11.61%。
2017年末，我行负债总额145781.23万元，比年初增加14455.36万元，增幅11.01%。所有者权益11808.98万元，比年初增加1934.74万元，增幅19.59%。
2.存贷款指标
各项存款余额为143281.89万元，比年初增加13987.37万元。其中，对公存款余额86178.34万元，比年初增加12564.63万元；储蓄存款余额57103.55万元，比年初增加1422.74万元。
各项贷款余额34499.97万元，比年初减少20689.24万元。其中，对公贷款余额4101.2万元，个人贷款余额30398.77万元。存贷比24.08%。
按五级分类口径计算，贷款五级分类正常类贷款28599.33万元,关注类贷款3171.11万元，次级类贷款398.95万元，可疑类贷款1192.5万元，损失类贷款1138.08万元。
3.利润指标
2017年度全行实现账面利润总额3707.05万元，其中计提资产减值损失191.93万元，实现净利润2234.74万元。
五、承诺及或有事项
1.经营租赁承诺
本银行作为承租方，根据不可撤销的租赁合同，本银行所需支付的最低租赁款如下：
人民币元
|
不可撤销经营租赁的最低租赁付款额 |
年末数 |
年初数 |
|
一年以内 |
1498700 |
1420596.95 |
|
一年至五年 |
8133100 |
6244760.75 |
|
五年以上 |
|
2749903.81 |
|
合计 |
9631800 |
10415261.51 |
2.未决诉讼
于2017年12月31日，本银行无尚未了结的作为被告的诉讼案件。(2017年12月31日:无)
第六章 财务报表
资产负债表2017年12月31日 人民币元
|
项目 |
附注六 |
年末余额 |
年初余额 |
|
资产 |
|
|
|
|
现金及存放中央银行款项 |
1 |
162,248,388.89 |
117,675,491.86 |
|
存放同业款项 |
2 |
1,086,410,986.59 |
762,488,304.16 |
|
应收利息 |
3 |
7,535,816.38 |
3,502,424.08 |
|
发放贷款和垫款 |
4 |
304,046,790.06 |
511,663,906.87 |
|
固定资产 |
5 |
1,765,889.62 |
2,866,162.14 |
|
递延所得税资产 |
6 |
9,519,737.96 |
8,860,651.79 |
|
其他资产 |
7 |
4,374,547.01 |
4,944,188.20 |
|
资产总计 |
|
1,575,902,156.51 |
1,412,001,129.10 |
|
|
|
|
|
|
负债 |
|
|
|
|
向中央银行借款 |
|
|
|
|
吸收存款 |
9 |
1,432,818,940.56 |
1,292,945,199.82 |
|
应付职工薪酬 |
10 |
1,528,894.60 |
784,302.66 |
|
应交税费 |
11 |
5,228,210.96 |
3,612,662.71 |
|
应付利息 |
12 |
16,049,231.20 |
13,771,965.97 |
|
其他负债 |
13 |
2,187,064.85 |
2,144,584.20 |
|
负债合计 |
|
1,457,812,342.17 |
1,313,258,715.36 |
|
|
|
|
|
|
股东权益 |
|
|
|
|
股本 |
14 |
50,000,000.00 |
50,000,000.00 |
|
盈余公积 |
15 |
11,987,410.78 |
7,577,686.45 |
|
一般风险准备 |
16 |
19,414,884.56 |
19,169,710.77 |
|
未分配利润 |
17 |
36,687,519.00 |
21,995,016.52 |
|
股东权益合计 |
|
118,089,814.34 |
98,742,413.74 |
|
负债及股东权益总计 |
|
1,575,902,156.51 |
1,412,001,129.10 |
附注为财务报表的组成部分
第3页至第35页的财务报表由下列负责人签署：
|
公司负责人 |
|
主管会计工作负责人 |
|
会计机构负责人 |
利润表
2017年12月31日止年度 人民币元
|
项目 |
附注六 |
本年金额 |
上年金额 |
|
一、营业收入 |
|
57,495,468.36 |
45,317,280.71 |
|
利息净收入 |
18 |
52,362,871.59 |
44,161,452.71 |
|
利息收入 |
18 |
70,708,015.21 |
60,996,864.42 |
|
利息支出 |
18 |
18,345,143.62 |
16,835,411.71 |
|
手续费及佣金净支出 |
|
(424,169.23) |
(306,977.79) |
|
手续费及佣金收入 |
|
2,869.90 |
33,022.24 |
|
手续费及佣金支出 |
|
427,039.13 |
340,000.03 |
|
投资收益 |
19 |
- |
1,459,289.80 |
|
其他收益 |
|
5,556,766.00 |
- |
|
资产处置收益 |
|
- |
3,515.99 |
|
|
|
|
|
|
二、营业支出 |
20 |
20,426,227.66 |
30,983,865.25 |
|
税金及附加 |
21 |
187,590.99 |
933,758.21 |
|
业务及管理费 |
22 |
18,260,517.23 |
19,226,458.17 |
|
资产减值损失 |
|
1,919,259.44 |
10,815,592.87 |
|
其他业务成本 |
|
58,860.00 |
8,056.00 |
|
|
|
|
|
|
三、营业利润 |
23 |
37,069,240.70 |
14,333,415.46 |
|
加：营业外收入 |
|
1,240.98 |
1,511,769.83 |
|
减：营业外支出 |
|
22.54 |
116,994.06 |
|
|
|
|
|
|
四、利润总额 |
24 |
37,070,459.14 |
15,721,159.25 |
|
减：所得税费用 |
|
14,723,058.54 |
4,056,672.33 |
|
|
|
|
|
|
五、净利润 |
|
22,347,400.60 |
11,664,486.92 |
|
其中：(一) 持续经营净利润 |
|
22,347,400.60 |
11,664,486.92 |
|
(二) 终止经营净利润 |
|
- |
- |
|
|
|
|
|
|
六、其他综合收益的税后净额 |
|
- |
- |
|
|
|
|
|
|
七、综合收益总额 |
|
22,347,400.60 |
11,664,486.92 |
现金流量表
2017年12月31日止年度 人民币元
|
项目 |
附注六 |
本年金额 |
上年金额 |
|
一、经营活动产生的现金流量 |
|
|
|
|
客户贷款及垫款净减少额 |
|
206,892,310.57 |
55,879,890.27 |
|
存放中央银行和同业款项净减少额 |
|
- |
274,091,419.11 |
|
客户存款净增加额 |
|
139,873,740.74 |
89,608,811.89 |
|
收取利息、手续费及佣金的现金 |
|
66,726,680.24 |
63,787,921.24 |
|
收到其他与经营活动有关的现金 |
|
5,261,547.63 |
1,962,519.83 |
|
经营活动现金流入小计 |
|
418,754,279.18 |
485,330,562.34 |
|
|
|
|
|
|
向中央银行借款净减少额 |
|
- |
90,000,000.00 |
|
存放中央银行和同业款项净增加额 |
|
566,286,658.96 |
- |
|
支付利息、手续费及佣金的现金 |
|
16,494,917.52 |
11,228,228.20 |
|
支付给职工及为职工支付的现金 |
|
6,750,890.45 |
8,327,532.79 |
|
支付的各项税费 |
|
14,925,297.33 |
6,951,620.90 |
|
支付其他与经营活动有关的现金 |
|
8,761,157.42 |
9,067,928.84 |
|
经营活动现金流出小计 |
|
613,218,921.68 |
125,575,310.73 |
|
|
|
|
|
|
经营活动产生的现金流量净额 |
|
(194,464,642.50) |
359,755,251.61 |
|
|
25 |
|
|
|
二、投资活动产生的现金流量 |
|
|
|
|
收回投资收到的现金 |
|
- |
240,000,000.00 |
|
取得投资收益收到的现金 |
|
- |
1,459,289.80 |
|
处置固定资产和其他长期资产收到的现金净额 |
|
- |
89,672.11 |
|
投资活动现金流入小计 |
|
- |
241,548,961.91 |
|
|
|
|
|
|
投资支付的现金 |
|
- |
240,000,000.00 |
|
购建固定资产和其他长期资产支付的现金 |
|
126,437.00 |
2,558,279.80 |
|
投资活动现金流出小计 |
|
126,437.00 |
242,558,279.80 |
|
|
|
|
|
|
投资活动产生的现金流量净额 |
|
(126,437.00) |
(1,009,317.89) |
|
|
|
|
|
|
三、筹资活动产生的现金流量 |
|
|
|
|
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 |
|
3,200,000.00 |
4,800,000.00 |
|
筹资活动现金流出小计 |
|
3,200,000.00 |
4,800,000.00 |
|
|
|
|
|
|
筹资活动产生的现金流量净额 |
|
(3,200,000.00) |
(4,800,000.00) |
|
|
|
|
|
|
四、现金及现金等价物净增加/(减少)额 |
|
(197,791,079.50) |
353,945,933.72 |
|
加：年初现金及现金等价物余额 |
25 |
777,398,297.78 |
423,452,364.06 |
|
|
25 |
|
|
|
五、年末现金及现金等价物余额 |
|
579,607,218.28 |
777,398,297.78 |
|
五、年末现金及现金等价物余额 |
25 |
777,398,297.78 |
423,452,364.06 |
