重要提示
1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
2、本公司按照新会计准则要求，年度财务报告已经德勤华永会计师事务所根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
3、本公司董事长李继军、行长何渊保证年度报告中财务报告的真实、完整。
桂阳沪农商村镇银行股份有限公司董事会
目 录
第一章 公司基本情况……………………………………4－6
第二章 董事、监事、高级管理人员及员工情况………6－8
第三章 公司治理情况……………………………………8－10
第四章 股东大会、董事会、监事会…………………10－11
第五章 贷款及关联交易………………………………11－17
第六章 财务报表………………………………………17－21
第一章 公司基本情况
一、本行法定中文名称：桂阳沪农商村镇银行股份有限公司，简称：桂阳沪农商村镇银行。
二、法定代表人：李继军。
三、联系方式：
联系地址：桂阳县城关镇翡翠路（桂阳县工商行政管理局新办公楼1-3楼）。
桂阳沪农商村镇银行综合管理部
联系电话：0735-2491855
传真：0735-2491855
桂阳沪农商村镇银行网址：http://guiy.srcbcz.com
四、注册地址：
桂阳县城关镇翡翠路（桂阳县工商行政管理局新办公楼1-3楼）。
邮政编码：424400。
五、企业性质：为非上市股份制有限公司形式的村镇银行。
六、经营范围：
（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）从事同业拆借；（六）从事银行卡业务；（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。
七、2018年主要经营信息：
|
时期 |
基期 |
报告期 |
增减幅度% |
|
指标（单位） |
2017年末 |
2018年末 | |
|
职工人数（人） |
43 |
46 |
6.98 |
|
营业机构（个） |
4 |
4 |
0.00 |
|
股东人数（人） |
52 |
68 |
30.76 |
|
股本金总额（万元） |
5,000.00 |
5,000.00 |
0.00 |
|
核心资本净额（万元） |
11,872.12 |
13,134.94 |
10.64 |
|
资本净额（万元） |
12,490.45 |
13,640.93 |
9.21 |
|
核心一级资本净额 |
11,872.12 |
13,134.94 |
10.64 |
|
一级资本净额 |
11,872.12 |
13,134.94 |
10.64 |
|
核心资本充足率（%） |
20.10 |
26.45 |
31.59 |
|
核心一级资本充足率（%） |
20.10 |
26.45 |
31.59 |
|
一级资本充足率 |
20.10 |
26.45 |
31.59 |
|
资本充足率（%） |
21.15 |
27.48 |
29.93 |
|
资产总额（万元） |
157,590.22 |
116,552.99 |
-26.04 |
|
负债总额（万元） |
145,781.23 |
103,418.05 |
-29.06 |
|
所有者权益合计（万元） |
11,808.98 |
13,134.94 |
11.23 |
|
各项存款余额（万元） |
143,281.89 |
101,352.82 |
-29.26 |
|
各项贷款余额（万元） |
34,499.97 |
40,000.89 |
15.94 |
|
存贷比（%） |
24.08 |
39.47 |
63.91 |
|
流动性比例（%） |
55.64 |
83.62 |
50.29 |
|
不良贷款余额（万元） |
2,729.53 |
1,772.24 |
-35.07 |
|
不良贷款率（%） |
7.91 |
4.43 |
-43.99 |
|
贷款减值准备余额（万元） |
4,095.30 |
3,527.00 |
-13.88 |
|
拨备覆盖率（%） |
150.04 |
199.01 |
32.64 |
|
拨贷比（%） |
11.87 |
8.82 |
-25.70 |
|
收入总额（万元） |
7,626.6 |
5,847.97 |
-23.32 |
|
费用总额（万元） |
3,919.55 |
4,065.27 |
3.72 |
|
利润总额（万元） |
3,707.05 |
1,782.70 |
-51.91 |
|
经营利润总额（万元） |
3,706.92 |
2,262.24 |
-38.97 |
|
净利润总额（万元） |
2,234.74 |
1,325.96 |
-40.67 |
备注：1、表中的“经营利润”指利润总额加提取拨备加应付利息多提数减应收利息比上年增加数加消化历年财务损失。
2、表中的：“利润总额”指税前账面利润。
3、表中的“净利润”指税后的净利润。
4、不良贷款数据为会计师事务所审计后数据，审计后不良贷款未调增。
八、本行选定的信息披露：桂阳沪农商村镇银行网站
年度报告备置地点：本行综合管理部办公室
九、其它有关资料
（一）首次注册登记时间：2012年7月9日
（二）统一社会信用代码：9143100059941193XK，
金融许可证号：S0024H343100001；
（三）聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：中国上海市延安东路222号外滩中心30楼
（四）聘请的律师事务所名称：湖南星河（桂阳）律师事务所
第二章 董事、监事、高级管理层人员及员工情况
一、董事基本情况
第二任董事会人员如下：
|
姓名 |
性别 |
在董事会职务 |
任职单位 |
兼职情况 |
|
李继军 |
男 |
董事长 |
上海农商银行 |
兼任永兴村行董事长 |
|
刘欢 |
女 |
董事 |
上海农商银行 |
上海农商银行湖南村镇银行管理部 |
|
沈丽娟 |
女 |
董事 |
上海农商银行 |
兼任昆明阿拉村行董事 |
|
何渊 |
男 |
董事 |
桂阳沪农商村镇银行 |
无 |
|
邓生旺 |
男 |
董事 |
桂阳县民用爆破器材专营公司 |
民爆公司总经理 |
|
何安荔 |
女 |
董事 |
上海农商银行 |
兼任永兴村行董事 |
|
占玲灵 |
女 |
董事 |
上海农商银行青浦支行行长 |
无 |
备注：沈丽娟董事、刘欢董事2018年任职时间为：1月-8月，何安荔董事、占玲灵董事2018年任职时间为：8月-12月。
二、监事基本情况
现第二任监事会人员如下：
|
姓名 |
性别 |
在监事会职务 |
任职单位 |
|
黄柏金 |
男 |
监事长 |
桂阳神农谷食品饮料有限公司 |
|
邓根伍 |
男 |
监事 |
郴州祥程矿业有限公司 |
|
周海燕 |
女 |
监事 |
桂阳沪农商村镇银行 |
三、高级管理人员基本情况
|
姓名 |
性别 |
职务 |
|
何渊 |
男 |
行长 |
|
谢忠 |
男 |
副行长 |
|
曹燚 |
男 |
首席风险官 |
四、员工情况
截至2018年12月底，本行共有职工46名。其中：正式合同工43名，劳务派遣 3名。
按年龄分：30岁以下占60.83%；30-35岁占30.43%； 36-45岁占比2.17%；46-55岁占比6.52%；56岁以上占比0%。
按从事金融工作年限分：5年以下（不含5年）占比50%；5-10年以下（不含10年）占30.43%；10-20年（不含20年）占比13.04%；20年以上（含20年）占比16.52%。
按学历划分：研究生及以上学历占比2.17%、本科学历占比80.43%、大学专科学历占比15.22%、初中学历（后勤人员）占比2.17%。
第三章 公司治理情况
一、股权结构
本行严格遵守《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》等相关法律，认真落实监管部门颁发的《村镇银行管理暂行规定》等有关法规和指引，按照《桂阳沪农商村镇银行股份有限公司章程》（以下简称《章程》）要求，不断加强公司治理，建立了各项风险管理政策措施，使得本行公司治理架构更加完善，公司治理水平不断提高。
注册资本实收情况汇总表
单位：人民币元
|
股东类别 |
户数（人数） |
注册股份 |
报告期内 增减 |
报告期末股份 |
占注册资本总额比例 |
|
法人 |
6 |
45,000,000.00 |
-400,000.00 |
42600,000.00 |
85.20% |
|
自然人 |
62 |
5,000,000.00 |
+400,000.00 |
7,400,000.00 |
14.80% |
|
其中：职工自然人 |
26 |
1,070,000.00 |
+400,000.00 |
1,090,000.00 |
2.18% |
|
非职工自然人 |
36 |
3,930,000.00 |
+20000.00 |
6,310,000.00 |
12.62% |
|
合计 |
68 |
50,000,000.00 |
0 |
50,000,000.00 |
100% |
二、前十大股东持股情况
单位：人民币元
|
序号 |
股东名称 |
报告期内增减 |
报告期末持股 |
持股比例 | |
|
一、前十大法人股： |
|
|
| ||
|
1 |
上海农商银行 |
0 |
25,500,000.00 |
51.00% | |
|
2 |
桂阳县民用爆破器材专营公司 |
0 |
5,000,000.00 |
10.00% | |
|
3 |
桂阳神农谷食品饮料有限公司 |
0 |
4,800,000.00 |
9.60% | |
|
4 |
郴州市祥程矿业有限公司 |
0 |
4,700,000.00 |
9.40% | |
|
5 |
郴州市跃华混凝土搅拌有限公司 |
0 |
2,000,000.00 |
4.00% | |
|
6 |
桂阳金电电力安装工程有限公司 |
0 |
600,000.00 |
1.20% | |
|
7 |
|
|
|
| |
|
8 |
|
|
|
| |
|
9 |
|
|
|
| |
|
10 |
|
|
|
| |
|
二、前十大自然人股： |
|
|
| ||
|
1 |
李祖平 |
0 |
2,000,000.00 |
4.00% | |
|
2 |
邱碧云 |
0 |
400,000.00 |
0.80% | |
|
3 |
何渊 |
0 |
250,000.00 |
0.50% | |
|
4 |
谢忠 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
5 |
袁哲 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
6 |
谢丰江 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
7 |
吴春生 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
8 |
唐清 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
9 |
李娟 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
|
10 |
肖梅花 |
0 |
200,000.00 |
0.40% | |
三、组织架构
我行治理结构由股东大会、董事会、监事会和经营管理层构成，董事会专门设立了董事会战略小组、董事会风险管理小组、董事会消费者权益保护工作小组、关联交易委员会；经营管理层设立了贷款审批委员会；本行下设机构有风险管理部、综合管理部、市场部、审计部、营业部和3个支行。
四、董事会专门委员会
根据本行经营管理的需要，董事会下设董事会战略小组、董事会风险管理小组。
（一）董事会战略小组
组长：李继军
组员：何渊 邓生旺
（二）董事会风险管理小组
组长：李继军
组员：何渊 曹燚
第四章 股东大会、董事会、监事会情况
一、本行2018年度股东大会情况
报告期内，本行召开了一次股东大会，即2017年度股东大会，于2018年5月11日在桂阳沪农商村镇银行三楼会议室召开。出席本次会议的股东及其代表共19人，代表股份4671万股，占股份总数的93.4%，符合法定要求。
大会审议并以现场记名投票的方式通过了《关于桂阳沪农商村镇银行2017年度财务决算及2018财务预算草案的报告》《关于桂阳沪农商村镇银行股份有限公司董事会2017年工作报告的议案》《关于桂阳沪农商村镇银行2017年度利润分配预案》《关于桂阳沪农商村镇银行监事会2017年度工作报告的议案》《关于桂阳沪农商村镇银行2017年度监事履职评价的议案》《关于修订桂阳沪农商村镇银行股份有限公司章程的议案》《关于选举何安荔及占玲灵为我行第二届董事会董事的议案》。
郴州银保监局有关领导应邀出席会议，监事会全体成员和我行高管列席了会议。
二、本行2018年度董事会会议情况
根据《公司法》及本行《章程》、《董事会议事规则》的相关规定，2018年本行共召开董事会会议八次(其中董事会例会三次、临时董事会五次），审议或听取议案42项。主要落实的工作包括：一是在董事层自身建设方面，通过了各位董事履职评价；二是在制度建设方面，董事会补充、完善、修订并审议通过了各条线管理相关制度，涵盖了经营管理的方方面面；三是在内控建设方面，签订了2018年董事会授权书并通过了2018年董事会授权书等。董事会督促经营班子强化执行，规范了本行的经营活动，村行的规范运作起到了积极促进作用，切实维护本行和全体股东的利益。
三、本行2018年度监事会会议情况
根据《公司法》及本行《章程》、《监事会议事规则》的相关规定，2018年度本行召开第二届监事会会议共计2次，审议并通过了《关于桂阳沪农商村镇银行监事会2017年度工作报告的议案》《关于桂阳沪农商村镇银行2017年度监事履职评价的议案》《关于桂阳沪农商村镇银行2017年度董事履职评价的议案》等3项议案。
第五章贷款及关联交易情况
一、风险管理情况
（一）贷款行业分布情况
单位：人民币元
|
项目 |
年末数 |
比例(%) |
年初数 |
比例(%) |
|
农、林、牧、渔业 |
16,500,000.00 |
4.13 |
14,000,000.00 |
4.05 |
|
制造业 |
3,400,000.00 |
0.85 |
8,200,000.00 |
2.38 |
|
住宿和餐饮业 |
2,100,000.00 |
0.52 |
3,000,000.00 |
0.87 |
|
水利、环境和公共设施管理业 |
- |
- |
2,900,000.00 |
0.84 |
|
居民服务和其他服务业 |
- |
- |
4,600,000.00 |
1.33 |
|
交通运输、仓储和邮政业 |
- |
- |
- |
- |
|
其他 |
3,000,000.00 |
0.75 |
8,312,000.00 |
2.41 |
|
企业贷款及垫款小计 |
25,000,000.00 |
6.25 |
41,012,000.00 |
11.88 |
|
|
|
|
|
|
|
个人贷款及垫款 |
375,008,933.57 |
93.75 |
303,987,740.74 |
88.12 |
|
|
|
|
|
|
|
贷款及垫款总额 |
400,008,933.57 |
100.00 |
344,999,740.74 |
100.00 |
|
减：贷款损失准备 |
35,269,951.68 |
|
40,952,950.68 |
|
|
其中：个别方式评估 |
6,861,419.71 |
|
19,732,639.15 |
|
|
组合方式评估 |
28,408,531.97 |
|
21,220,311.53 |
|
|
贷款及垫款账面价值 |
364,738,981.89 |
|
304,046,790.06 |
|
注：“贷款和垫款总额”取数来源为业务状况表，包含了利息调整数
（二）贷款五级分类情况
单位：人民币元
|
五级分类 |
年末余额 |
年初余额 |
|
正常类 |
373,610,615.82 |
285,993,341.70 |
|
关注类 |
8,675,882.1 |
31,711,098.59 |
|
不良贷款总额 |
17,722,435.65 |
27,295,300.45 |
|
其中：次级类 |
12,573,472.28 |
3,989,537.08 |
|
可疑类 |
5,148,963.37 |
11,924,963.37 |
|
损失类 |
0 |
11,380,800.00 |
|
合计 |
400,008,933.57 |
344,999,740.74 |
|
不良贷款比例（%） |
4.43 |
7.91 |
|
拨备覆盖率（%） |
大于150 |
大于150 |
（三）最大十户贷款客户情况
|
序号 |
客户名称 |
贷款余额（万元） |
占资本净额比例（%） |
|
1 |
湖南宏润绿色油业科技有限公司 |
500.00 |
3.67% |
|
2 |
郴州成氏食品有限公司 |
500.00 |
3.67% |
|
3 |
罗奇波 |
500.00 |
3.67% |
|
4 |
尹东波 |
500.00 |
3.67% |
|
5 |
朱利兵 |
500.00 |
3.67% |
|
6 |
湖南利诺生物药业有限公司 |
450.00 |
3.3% |
|
7 |
熊曙鹰 |
450.00 |
3.3% |
|
8 |
周桐生 |
400.00 |
2.93% |
|
9 |
史成英 |
400.00 |
2.93% |
|
10 |
周卫明 |
400.00 |
2.93% |
|
|
合计 |
4,600.00 |
33.72% |
（四）支农支小业务开展情况
各项贷款余额为40,000.89万元。其中，农户和小微企业贷款余额39,303.43万元，农户和小微贷款合计占全部贷款比重达到98.26%；农户贷款余额36,803.43万元，农户贷款户数989户，小微企业贷款余额17,115.75万元，小微企业贷款户数114户，2018年累计发放农户贷款26,239.00万元，累计发放小微企业贷款6,619.00万元。
二、关联交易和重大关联交易情况
1.关联方关系存在控制关系的关联方
|
股东名称 |
年末数 |
年初数 | ||
|
股份(股) |
持股比例(%) |
股份(股) |
持股比例(%) | |
|
上海农村商业银行股份有限公司 |
25,500,000.00 |
51.00 |
25,500,000.00 |
51.00 |
上存主发起行上海农商银行同业存款余额51007015.12元。
于2018年12月31日，持有本银行5%及以上股份的主要股东包括：
|
关联方名称 |
持股比例(%) |
|
桂阳县民用爆破器材有限公司 |
10.00 |
|
桂阳县神农谷食品饮料有限公司 |
9.60 |
|
郴州祥程矿业有限公司 |
9.40 |
2.关联方交易
|
序号 |
关联方全称 |
是否董事（单位） |
关联类型 |
持股数量 |
持股比例（%） |
授信余额 |
其他关联交易情况 |
|
1 |
桂阳县民用爆破器材有限公司 |
是 |
关联法人 |
500 |
10 |
0 |
存款 |
|
2 |
桂阳县神农谷食品饮料有限公司 |
否 |
关联法人 |
480 |
9.6 |
0 |
存款 |
本银行与关联方交易的条件及价格均按本银行的正常业务进行处理，并视交易类型及交易内容由相应决策机构审批。
三、利润分配方案
我行2018年度实现净利润1,325.96万元。根据《金融企业财务规则》（财政部令第42号）、《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）、《中国银监会办公厅关于强化农村中小金融机构利润分配监管有关事项的通知》（银监办发〔2016〕168号）文件要求，结合《桂阳沪农商村镇银行股份有限公司章程》相关规定，拟按如下预案进行分配：
（一）提取法定盈余公积
按本年实现净利润的10%提取法定盈余公积132.60万元。
（二）提取任意盈余公积
提取任意盈余公积433.41万元。
（三）分配普通股现金股利
根据监管要求，基于稳健发展的原则，我行2018年不作普通股现金股利分配，当年未分配利润759.95万元结转下年。
四、财务情况说明
1.资产负债指标
截至2018年末，我行资产总额116,552.99万元，比年初减少41,064.48万元，减幅26.05%。
2018年末，我行负债总额103,418.05万元，比年初减少42,327.3万元，减幅29.04%。所有者权益13,134.94万元，比年初增加1,262.82万元，增幅10.64%。
2.存贷款指标
各项存款余额为101,352.82万元，比年初减少41,929.07万元。其中，对公存款余额51,745.24万元，比年初减少34,433.1万元；储蓄存款余额49,607.58万元，比年初减少7,495.97万元。
各项贷款余额40,000.89万元，比年初增加5,500.92万元。其中，对公贷款余额2,500.00万元，个人贷款余额37,500.89万元。存贷比39.47%。
按五级分类口径计算，贷款五级分类正常类贷款37,361.06万元,关注类贷款867.59万元，次级类贷款1,257.35万元，可疑类贷款514.89万元，损失类贷款0万元。
3.利润指标
2018年度全行实现账面利润总额1,772.78万元，其中计提资产减值损失479.54万元，实现净利润1,325.96万元。
五、承诺及或有事项
1.经营租赁承诺
本银行作为承租方，根据不可撤销的租赁合同，本银行所需支付的最低租赁款如下：
人民币元
|
不可撤销经营租赁的最低租赁付款额 |
年末数 |
年初数 |
|
一年以内 |
1,555,776.00 |
1,498,700.00 |
|
一年至五年 |
7,758,928.77 |
8,133,100.00 |
|
五年以上 |
509,557.00 |
0 |
|
合计 |
9,824,261.77 |
9,631,800.00 |
2.未决诉讼
于2018年12月31日，本银行无尚未了结的作为被告的诉讼案件。(2018年12月31日:无)
第六章 财务报表
资产负债表
2018年12月31日 人民币元
|
项目 |
附注六 |
年末余额 |
年初余额 |
|
资产 |
|
|
|
|
现金及存放中央银行款项 |
1 |
124,378,487.34 |
162,248,388.89 |
|
存放同业款项 |
2 |
648,119,482.91 |
1,086,410,986.59 |
|
发放贷款及垫款 |
3 |
364,738,981.89 |
304,046,790.06 |
|
固定资产 |
4 |
1,167,165.37 |
1,765,889.62 |
|
递延所得税资产 |
5 |
8,053,626.99 |
9,519,737.96 |
|
其他资产 |
6 |
19,072,111.40 |
11,910,363.39 |
|
资产总计 |
|
1,165,529,855.90 |
1,575,902,156.51 |
|
|
|
|
|
|
负债 |
|
|
|
|
吸收存款 |
8 |
1,013,528,241.45 |
1,432,818,940.56 |
|
应付职工薪酬 |
9 |
830,108.98 |
1,528,894.60 |
|
应交税费 |
10 |
(1,249,822.29) |
5,228,210.96 |
|
其他负债 |
11 |
21,071,957.13 |
18,236,296.05 |
|
负债合计 |
|
1,034,180,485.27 |
1,457,812,342.17 |
|
|
|
|
|
|
股东权益 |
|
|
|
|
股本 |
12 |
50,000,000.00 |
50,000,000.00 |
|
盈余公积 |
13 |
16,803,126.12 |
11,987,410.78 |
|
一般风险准备 |
14 |
21,204,806.51 |
19,414,884.56 |
|
未分配利润 |
15 |
43,341,438.00 |
36,687,519.00 |
|
股东权益合计 |
|
131,349,370.63 |
118,089,814.34 |
|
负债及股东权益总计 |
|
1,165,529,855.90 |
1,575,902,156.51 |
利润表
2018年12月31日止年度 人民币元
|
项目 |
附注六 |
本年金额 |
上年金额 |
|
一、营业收入 |
|
39,734,118.89 |
57,495,468.36 |
|
利息净收入 |
16 |
39,734,202.31 |
52,362,871.59 |
|
利息收入 |
16 |
58,193,221.22 |
70,708,015.21 |
|
利息支出 |
16 |
18,459,018.91 |
18,345,143.62 |
|
手续费及佣金净支出 |
|
(285,797.71) |
(424,169.23) |
|
手续费及佣金收入 |
|
796.12 |
2,869.90 |
|
手续费及佣金支出 |
|
286,593.83 |
427,039.13 |
|
其他业务收入 |
|
285,714.29 |
- |
|
其他收益 |
|
- |
5,556,766.00 |
|
|
|
|
|
|
二、营业支出 |
|
21,458,109.23 |
20,426,227.66 |
|
税金及附加 |
17 |
173,044.85 |
187,590.99 |
|
业务及管理费 |
18 |
16,444,706.25 |
18,260,517.23 |
|
资产减值损失 |
19 |
4,795,358.13 |
1,919,259.44 |
|
其他业务成本 |
|
45,000.00 |
58,860.00 |
|
|
|
|
|
|
三、营业利润 |
|
18,276,009.66 |
37,069,240.70 |
|
加：营业外收入 |
|
85.83 |
1,240.98 |
|
减：营业外支出 |
|
449,125.77 |
22.54 |
|
|
|
|
|
|
四、利润总额 |
|
17,826,969.72 |
37,070,459.14 |
|
减：所得税费用 |
20 |
4,567,413.43 |
14,723,058.54 |
|
|
|
|
|
|
五、净利润 |
|
13,259,556.29 |
22,347,400.60 |
|
其中：(一) 持续经营净利润 |
|
13,259,556.29 |
22,347,400.60 |
|
(二) 终止经营净利润 |
|
- |
- |
|
|
|
|
|
|
六、其他综合收益的税后净额 |
|
- |
- |
|
|
|
|
|
|
七、综合收益总额 |
|
13,259,556.29 |
22,347,400.60 |
现金流量表
2018年12月31日止年度 人民币元
|
项目 |
附注六 |
本年金额 |
上年金额 |
|
一、经营活动产生的现金流量 |
|
|
|
|
客户贷款及垫款净减少额 |
|
- |
206,892,310.57 |
|
客户存款净增加额 |
|
- |
139,873,740.74 |
|
收取利息、手续费及佣金的现金 |
|
60,504,543.19 |
66,726,680.24 |
|
收到其他与经营活动有关的现金 |
|
285,800.12 |
5,261,547.63 |
|
经营活动现金流入小计 |
|
60,790,343.31 |
418,754,279.18 |
|
|
|
|
|
|
客户存款净减少额 |
|
419,290,699.11 |
- |
|
存放中央银行和同业款项净增加额 |
|
20,866,787.78 |
566,286,658.96 |
|
客户贷款及垫款净增加额 |
|
73,580,321.28 |
- |
|
支付利息、手续费及佣金的现金 |
|
14,748,358.81 |
16,494,917.52 |
|
支付给职工及为职工支付的现金 |
|
8,764,992.99 |
6,750,890.45 |
|
支付的各项税费 |
|
10,361,873.71 |
14,925,297.33 |
|
支付其他与经营活动有关的现金 |
|
10,131,047.64 |
8,761,157.42 |
|
经营活动现金流出小计 |
|
557,744,081.32 |
613,218,921.68 |
|
|
|
|
|
|
经营活动产生的现金流量净额 |
21 |
(496,953,738.01) |
(194,464,642.50) |
|
|
|
|
|
|
二、投资活动产生的现金流量 |
|
|
|
|
购建固定资产和其他长期资产支付的现金 |
|
74,455.00 |
126,437.00 |
|
投资活动现金流出小计 |
|
74,455.00 |
126,437.00 |
|
|
|
|
|
|
投资活动产生的现金流量净额 |
|
(74,455.00) |
(126,437.00) |
|
|
|
|
|
|
三、筹资活动产生的现金流量 |
|
|
|
|
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 |
|
- |
3,200,000.00 |
|
筹资活动现金流出小计 |
|
- |
3,200,000.00 |
|
|
|
|
|
|
筹资活动产生的现金流量净额 |
|
- |
(3,200,000.00) |
|
|
|
|
|
|
四、现金及现金等价物净减少额 |
21 |
(497,028,193.01) |
(197,791,079.50) |
|
加：年初现金及现金等价物余额 |
21 |
579,607,218.28 |
777,398,297.78 |
|
|
|
|
|
|
五、年末现金及现金等价物余额 |
21 |
82,579,025.27 |
579,607,218.28 |
